新加坡psb是什么?
首先,要理解什么是PSB 先看看PMEA的官方定义(摘自PMEA官网): “Pronouncement on Standards of Business Conduct in the Securities and Futures Industry.” 中文翻译为《证券及期货业操守标准声明》。
简单的说,这个规定就是关于如何作为一个金融机构或者金融行业的从业者来正确进行操作,以及哪些可以做,哪些不可以做。 PSB里有很多内容,但主要的内容其实只有7条,每一条都非常详细地阐述了一个原则性问题,并且每一条后面都有具体实例来进行解释说明。
这7条内容分别为: 第一条,也是最重要的一条,就是不可以利用客户的信息进行交易以便从中获利; 第二条,同样重要,就是在交易的过程中,不允许有任何欺诈或隐瞒的行为,包括对自己所从事的交易的性质和风险都应当向客户作出合理的解释; 第三条,指的是在交易过程中,不得故意误导客户或者欺骗客户。
比如说,对一项资产的估值如果持两种不同的意见,那么更倾向于低估的那种意见就不可以故意向客户灌输,以此来获得客户的投资; 第四条,是指每一个金融从业人员都应当对自身的职责明确知晓并遵守,不违背职业操守去进行操作; 第五条,是有关资金和消息方面的,指金融从业人士不可获取未经合法许可的资金或消息用来进行交易; 第六条,与第五条的规定类似,但更多的是强调对于客户的财产,即使是因为工作的原因需要接触,也应当妥善保管,不得私自挪用; 第七条,实际上是对前六条内容的总结,强调的是当发生损失时,应当及时告知客户,并向客户提出相应的应对措施。
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